“12386”中国证监会服务热线案例（八）账户资金不清空，办理销户难成功
发布时间：2020-10-27
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前序
投资者申请办理证券账户注销时需注意是否满足证券账户注销条件。如证券账户持有余额不为零，无法办理证券账户注销。
案例
客户胡某致电证券公司要求当天办理销户业务，被告知“由于您的账户内有10元的资金，当天无法完成销户，需转出资金，了结相关业务后才能办理。”客户不认可此解释，认为证券公司故意刁难，进行投诉并要求立即为其办理销户业务。
证券公司接诉后，工作人员认真核查客户投诉事项。经核实，客户胡某误认为账户无股票持仓就可以办理销户业务，未提前将账户资金清空，因着急在其他公司开立新的账户，故要求证券公司立即为其办理销户业务。
证券公司工作人员积极与客户沟通，耐心解释销户的要求及注意事项，并向客户逐一说明上述情况，引导客户转出资金，提示客户在无未了结业务的情况下再进行销户。客户接受解释，达成和解。
提示
1.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》第五十三条规定，投资者申请注销证券账户，应当同时满足以下条件：
（一）证券账户持有余额为零；
（二）不存在与该证券账户相关的未了结业务；
（三）本公司规定的其他情形。
投资者申请注销证券账户时，应当确保满足注销条件。
2.投资者需了解关于证券账户转销户的相关流程，合理预留转销户的时间。同时，为了保证证券交易不受影响，投资者可以在新的证券公司先开立账户，然后再办理转托管（或撤销指定交易）和资金划转。
3.证券公司应向投资者普及证券账户管理规则基础知识及相关规则，提高投资者对销户业务办理要求的认知和了解，更顺利地为投资者办理销户。
粤公网安备 44030702004173号